银行定期存款利率与金融市场利率体系的关系紧密且复杂。

首先，金融市场利率体系是一个广泛的概念，涵盖了多种不同类型的利率，如货币市场利率、债券市场利率、贷款利率等。银行定期存款利率作为其中的一部分，受到整个体系的影响。

在经济繁荣时期，资金需求旺盛，金融市场利率往往上升。此时，为了吸引更多的资金，银行可能会适当提高定期存款利率。反之，在经济衰退阶段，资金需求减少，金融市场利率普遍下降，银行定期存款利率也可能随之降低。

从资金的供求关系来看，当金融市场上资金供应充足时，市场利率会下降，银行定期存款利率也会相应受到压制。因为在资金充裕的情况下，银行获取资金的成本降低，没有太大动力提高存款利率。相反，如果资金供应紧张，市场利率上升，银行可能会通过提高定期存款利率来吸纳更多的资金。

另外，政策因素也对银行定期存款利率和金融市场利率体系产生重要影响。中央银行通过调整货币政策，如调整基准利率、公开市场操作等，来引导市场利率的走向。当央行提高基准利率时，金融市场利率整体上升，银行定期存款利率也会随之上升；反之亦然。

下面通过一个简单的表格来对比不同经济环境下银行定期存款利率和金融市场利率的变化情况：

经济环境 金融市场利率 银行定期存款利率 繁荣期 上升 可能上升 衰退期 下降 可能下降 资金充裕 下降 可能下降 资金紧张 上升 可能上升

总之，银行定期存款利率并非孤立存在，而是与金融市场利率体系相互作用、相互影响。投资者在做出定期存款决策时，需要综合考虑金融市场的整体情况和自身的资金需求、风险承受能力等因素。